파운트 투자 5개월차 솔직 후기

파운트 투자 5개월차 솔직 후기

6개월 간 펀드평가사에서 앱 기획자인턴로 일하면서 무수히 많은 핀테크 앱을 설치해 본 것 같다. 일반적인 mts부터 인공지능 투자, 비트코인 앱까지 설치해보며 각 앱의 특징과 주 콘텐츠들을 살펴보았습니다. 그중 가장 재미있는 앱은 로보 어드바이저 앱인 파운트였다. 막 학기에 증권사 준비반 동아리를 해보며 CFA를 준비하는 친구들과 한경 컨센서스에 나와있는 무수히 많은 report를 분석하고, 인턴기간 동안은 펀드에 대하여 공부해보며 안정적이고 꾸준한 수익률을 내기 위해서는 어떤 기업과 산업에 투자하고 어떤 투자수단을 이용해야 하는지 많은 생각을 거쳤다.

그러나 내 주식 수익률은 이기 일쑤였고, 많은 공부를 했다고 생각했지만 이론과 실제투자는 정말 다르다는 것을 느끼며 누가 대신 나의 포트폴리오를 구성해주면 좋겠다는 생각을 하였습니다.

해결안 디자인

Q. 회사는 어떠한 방식으로 사안을 정의했고, 어떠한 방식으로 사안을 해결하고 있나요? 파운트는 직접 투자를 하면 오늘 하루 종일 주식창만 보게 되고 일에 집중하지 못하는 사안을 투자일의 균형적 밸런스를 맞추고, 본인에게 제일 집중할 수 있도록 해주었다. 초기에는 글로벌 보험사 메트라이프와 협업하여 은퇴자산 대한 솔루션을 해결해주며 파운트의 기술력을 검증받았습니다. 후에는 검증받은 알고리즘을 바탕으로 B2C 사업을 시작하여 시간이 없어도, 투자를 몰라도 인공지능이 알아서 관리해주는 AI 자산관리 서비스로 방향을 전환하였습니다.

그런 식으로 고객은 본인의 일에만 집중하고, 휴식시간에는 편히 쉴 수 있는 스마트한 자산관리 서비스를 구축한 것입니다.

정기적인 리밸런싱

늘어난 수익을 담기 위해서는 당신의 포트폴리오를 주기적으로 리밸런싱 해야 하는데요. 리밸런싱은 원래 가지고 있는 자산배분 계획, 즉 자산의 구성 비율 대로 다시 자산을 매수매도하는 활동입니다. 리밸런싱은 한 자산의 수익률이 좋고 다른 자산 수익률이 나빠 리밸런싱을 해야 할 상태에서 수익이 좋은 자산을 일부 팔아고점 매도 수익이 나쁜 자산을 사면 저점 매수 사는 것과 같죠. 그리고 이런 리밸런싱 활동은 장기적으로 제품포트폴리오 투자에 초과 수익을 가져다줍니다.

그런데요 이 리밸런싱은 규칙적으로 객관적으로 하기 어려운 활동입니다. 오른 자산을 팔고, 내린 자산을 매수하는 건 직관적으로 거부감이 있을 수 있으니까요. 이런 자산배분 투자 및 리밸런싱을 쉽게 할 수 있는 투자방법 중 하나가 로보 어드바이저 서비스, 그리고 파운트였습니다.

주의 사항

파운트는 일부 출금이 불가한 서비스입니다. 최초 투자 혹은 추가 불입 시 결정을 신중히 해야 합니다. 그리고 투자금 인출을 하게 되면 계약 해지가 필요하고 환매기간 동안 대기해야 하죠. 환매 기간에 있어 ETF 좀 유리해 보이네요. 환매 대기기간 펀드 연금 약 10 영업일글로벌 ETF 국내 ETF 35 영업일

또한 연금의 경우에는 해지 후 출금 시 등등 소득세로 16.5가 징수됩니다. 세액공제를 받은 경우죠. 연금저축으로 소득공제받은 금액뿐 아니라 운용 수익에도 부과되니 조심을 필요합니다.

자산배분 투자 전략이란?

계란을 한 바구니에 담지 말라는 격언을 들어보셨죠. 분산투자의 투자방식과 우기 대처능력을 비유적으로 설명해주는 투자 격언인데요.

자산배분 전략이란 특정 국가나 산업에 투자하는 대상 제품포트폴리오 이론을 바탕으로 효과적인 배분을 목적으로 합니다. 전 세계 여러가지 국가와 종목에 투자함으로써 글로벌 경제의 성장에 의한 수익을 추구출하는 전략입니다.

해결안 평가

Q. 회사는 솔루션에 대하여 어떠한 방식으로 성공실패를 판단하고 개선해 나가고 있나요? 쿠팡 광고를 보고 금융을 쇼핑몰스럽게 만들었는데 전환율이 17.5로 성장하였다

초기에는 앱 설치를 하고 투자 전환까지 가는 전환율이 고객이 1도 되지 않았다고 합니다. 기업 내부 사람들은 자신이 만들었기 때문에 다. 이해하는 프로세스였지만, 고객관측면에서는 회원가입부터 투자 단계까지가 어려웠던 것입니다. 이를 위해 파운트는 소비자들이 쉽게 사용하는 쇼핑몰처럼 개편하여 기획, uiux 디자이너, 상표 디자이너, 개발자들이 문제의식을 반영하기 위해 노력하였고 전환율이 17.5로 성장하였다고 합니다.

이와 같이 투자 전환율을 통해 성공실패를 판단하고 고객관점에서 판단하여 현재는 개인 고객 21만 명에게 AI 자산관리 기술을 제공하고, 운용자금 8000억을 넘어 1조를 눈앞에 두고 있습니다.

자주 묻는 질문