재무설계사와 보험설계사의 차이

재무설계사와 보험설계사의 차이

재무설계사는 고객의 조건과 목표에 따라 투자, 자산관리, 세금 등에 실전적인 방법을 제시하는 분야입니다. 재무 설계사는 고객의 재산과 채무 상황, 목표 등 개인적인 요건들을 고려하여 최적의 해결방안을 제시해주고, 실제로 그 계획대로 실행될 수 있도록 도움을 줍니다. 반면에, 보험설계사는 고객의 위험 회피나 보험 가입, 보험금 지급 등과 같이 보험 분야 전반에 대하여 이용자에게 이용자에게 조언하는 분야입니다. 보험설계사는 고객의 목표와 욕구를 파악하여 최적의 보험 계획을 제시하고, 보험금을 청구출하는 절차에서도 고객을 대신하여 준비하고 수행하는 등 여러가지 역할을 수행합니다.

재무설계사가 되려면? 재무설계사가 되기 위해서는 다음과 같은 절차를 거쳐야 합니다. 1. 적합성검사 재무설계사 자격 시험 응시 전 적합성검사를 통해 자격 획득 가능 여부를 검토합니다.

B씨의 효과적인 연금 준비 방법

B씨는 40대 중반 직장인으로서 자신의 노후를 걱정하고 있습니다. B씨는 재무설계사에게 도움을 요청합니다. 재무설계사는 B씨의 재무목표와 상황을 파악하고 다음과 같은 계획을 제안해 줍니다. B씨의 재무목표는 65세에 은퇴하고, 월 200만원의 연금 수령하는 것입니다. 이를 위해 B씨는 매월 50만원의 저축과 투자를 해야 합니다. B씨의 현재 수입은 월 500만원이고, 지출은 월 300만원입니다.

따라서 B씨는 수입의 10를 저축과 투자에 할당할 수 있습니다. B씨의 현재 자산은 예금 5000만원, 펀드 1억원입니다. B씨는 예금 중 1000만원을 비상 자금으로 준비하고, 나머지 금액은 펀드에 편입합니다. B씨는 재무설계사의 추천으로 국민연금과 개인연금에 가입합니다. B씨는 매월 국민연금에 20만원, 개인연금에 10만원을 납입합니다.

AFPK 우대기업

AFPK를 우대하고 있는 기업은 금융에 관련한 전반적인 지식을 다루다보니 일반적으로 은행에서 우대를 해주는데요. 전북은행, 광주은행, 신한은행, 우리은행 서류전형에서 우대하여 줍니다.

은행 외에도 DB생명보험, 교보생명보험, 한화생명, 한화투자증권, 신한금융투자, NH투자증권, 미래에셋대우 등 보험사와 증권사에서도 우대해주고 있기 때문에, 자신이 취업을 요구하는 기업에서도 우대를 해주는지 공고를 보고 확인해 보시고 취득하시는 것이 좋겠습니다.

자신의 재무목표와 상황 파악하기

자산관리를 하기 위해서는 먼저 자신의 재무목표와 상황을 파악해야 합니다. 재무목표란 당장이나 장래에 달성하고자 하는 금전적 목표입니다. 예를 들어, 주택 구입, 연금 준비, 자녀 교육 자금 등이 그 예입니다. 재무목표를 설정할 때는 SMART 원칙을 따르는 것이 좋습니다. SMART 원칙이란 구체적Specific, 측정 가능Measurable, 도달 가능Achievable, 현실적Realistic, 시간 제한Timely이라는 의미입니다.

재무경우는 현재 갖고 있는 자산과 부채, 수입과 지출내역 등을 해석하는 것입니다. 이를 통해 자신의 순자산(자산-부채)과 현금 흐름(수입-지출)을 파악할 수 있습니다. 순자산은 자신의 부와 안전망을 나타내고, 현금 흐름은 자신의 생활 수준과 예금 가능 여부를 나타냅니다.

교육과정 및 교육면제

교육과정은 집합이나 원격교육인 인터넷 형태로 제공되며 집합교육은 최소한 80시간, 인터넷 강의는 최소한 88시간 이상 전체 이수하셔야 하며, 응시원서접수 스타트 전날까지 수료하셔야지만 시험 응시가 가능합니다. 교육면제에는 교육 전 과정 면제와 일부 과정 면제가 있습니다. 교육 전 과정 면제 자격증에는 공인회계사, 변호사, 세무사, 보험계리사, 감정평가서가 있으며 경영학 석사, 경제과학 석사, 재무설계학 석사도 가능합니다.

또한, 모듈 2를 면제해주는 자격증에는 종합자산관리사, 투자자산운용사, 자산관리사가 있으며 보험설계는 손해사정사, 보험중개사, 투자설계는 국제투자분석사, 운용 전문인력, 펀드 투자권유 자문인력, 재무위험관리사, 파생상품 투자권유 자문인력, 증권투자권유자문인력, 집합투자자산운용사, 부동산 설계에는 공인중개사가 있습니다.

AFPK 취득기간은?

AFPK가 넓은 범위를 얕게 알고 있어야 하는 시험입니다. 보니 휘발성이 강한 시험인데요. AFPK 취득기간은 물론 사람마다.

자주 묻는 질문